Relatórios

Para que serve: enquanto o dashboard mostra o mês em foco, aqui você olha um intervalo maior — 6 meses, 12 meses, o ano ou um período escolhido a dedo — e sai com um CSV, Excel ou PDF pra guardar ou levar pra outro lugar.

O período

O seletor no topo tem quatro opções: Últimos 6 meses, Últimos 12 meses, Este ano e Período personalizado (duas datas). Um filtro de contas ao lado restringe tudo (KPIs, gráfico, rankings e saldo consolidado) só às contas escolhidas — sem nada selecionado, entram todas.

No período personalizado há um teto de 36 meses: pedir um intervalo maior é aceito, mas a tela silenciosamente usa só os últimos 36 meses dentro dele, pra não gerar um gráfico (e uma consulta) enormes por engano.

Os cinco números do topo

• Receitas e Despesas do período inteiro.
• Resultado — receitas menos despesas, verde ou vermelho conforme o sinal.
• Média de despesa/mês — despesas do período divididas pela quantidade de meses.
• Saldo consolidado das contas — quanto as contas em escopo têm hoje, não quanto entrou ou saiu no período. É a mesma distinção do dashboard: um número é fluxo (o que aconteceu), o outro é posição (o que sobrou).

Estimar rendimento

Quando alguma conta é do tipo investimento, aparece a opção "Estimar rendimento". Ligada, ela projeta o rendimento das contas de investimento em escopo até o fim do período filtrado, usando o CDI vigente — a mesma projeção do checkbox equivalente em Lançamentos. Se não for possível consultar o CDI no momento, a seção avisa e pede pra tentar de novo, em vez de mostrar um número errado.

Receitas × despesas por mês

Um gráfico de barras, duas barras por mês (receita e despesa), com o valor de cada uma acima. Um mês sem nenhum lançamento aparece marcado como "sem mov." em vez de duas barras vazias sem explicação.

Ranking por categoria e por conta

Dois donuts com as despesas do período: um por categoria, outro por conta. No de categoria, gasto de subcategoria soma para a categoria pai — "Suplementos" entra dentro de "Saúde", nunca separado, a mesma regra do dashboard. O ranking por conta só aparece quando há despesa em mais de uma conta no período — com uma única conta, o gráfico seria um círculo inteiro de uma cor só, informação nenhuma.

Exportar

O botão Exportar oferece três formatos, todos respeitando o período e o filtro de contas aplicados na hora:

• CSV — uma linha por mês (mês, receitas, despesas, resultado).
• Excel — três abas: "Por mês", "Por categoria" e "Por conta" (esta com o percentual de cada uma sobre o total).
• PDF — o mesmo conteúdo em formato pra imprimir ou anexar.

O que costuma confundir

• Saldo consolidado não é "quanto entrou no período" — é o saldo das contas hoje, igual ao topo do dashboard.
• O ranking por conta só aparece com mais de uma conta gastando no período filtrado.
• "Estimar rendimento" depende do CDI vigente, consultado na hora — sem conexão com o Banco Central, a seção mostra um aviso em vez de travar a tela.